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資源助力

信用證審查要點

2018-02-01

基本信息

幫客戶了解如何審查買方開出的信用證,規避風險.

業務概括
信用證是國際貿易中最主要、最常用的支付方式。

信用證(Letter of Credit,L/C),是指開證銀行應申請人(買方)的要求,并按其指示向第三方開立的、載有一定金額的、在一定的期限內,憑符合規定的單據付款的書面保證文件。

信用證支付方式是隨著國際貿易的發展、銀行參與國際貿易結算的過程中逐步形成的。
由于貨款的支付,以取得符合信用證規定的貨運單據為條件,避免了預付貨款的風險,因此信用證支付方式在很大程度上解決了進、出口雙方在付款和交貨問題上的矛盾。


1、擔保付款:由于一國的賣方不了解另一國家的買方的信譽和支付能力,只有在先付貨款,或有銀行信用證的條件下才會發貨。而此時,買方銀行的信用提供了擔保。

2、融資作用:賣方在信用證到期前急需用款時,可以將該信用證質押從第三人處(或銀行)取得貸款。買方也可以申請銀行墊款,提出信用。

3、便利作用:信用證除了有擔保付款和提供融資的服務外,還對買賣雙方有便利的作用。雙方的資信調查,對擔保登記或質押辦理,付款的安排等都被信用證簡化了。

在國際貿易中,信用證的價值非常高,幫助企業貸款,提高企業在客戶心中的信任度,可以短期內解決資金問題。

但是,信用證獲取的前提是,您需要開設一個銀行賬戶
而香港銀行賬戶與內地銀行賬戶相比,賬戶上的資金可以更自由地調撥,不受外匯管制影響;存款利率、品種不受限制;免征存款利息稅;可為國際貿易付款。
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